'은행 드롭'
은행 드롭
은행 드롭 정의
은행 드롭은 피싱, 랜섬웨어, 신용카드 사기 등 다양한 수단을 통해 얻은 불법 자금을 숨기기 위해 사이버 범죄자들이 사용하는 전술입니다. 이들은 머니 뮬이라 불리는 아무것도 모르는 사람들에게 도용된 자금을 받고 이체하도록 이용하여, 법 집행 기관이 돈을 범죄자에게 다시 추적하기 어렵게 만듭니다.
은행 드롭 작동 방식
채용: 사이버 범죄자들은 종종 가짜 구인 광고나 소셜 미디어를 통해 쉬운 돈벌이 또는 재택근무 기회를 약속하며 머니 뮬을 모집합니다. 이러한 광고는 합법적으로 보일 수 있으며 간단한 작업에 대해 매력적인 보상을 제공합니다.
예를 들어, 사이버 범죄자는 "결제 처리자" 또는 "금융 대리인"에 대한 구인 광고를 작성할 수 있으며, 그 작업에는 자금 수령 및 이체가 포함됩니다. 그들은 거짓 추천서를 제공하고 잠재적인 머니 뮬을 유혹하기 위해 직업이 합법적인 기회처럼 보이게 만들 수 있습니다.
자금 이체: 모집되면, 머니 뮬은 은행 계좌나 전신 송금을 통해 도용된 자금을 받습니다. 사이버 범죄자들은 일반적으로 피싱 사기 또는 랜섬웨어 공격과 같은 불법 활동에서 얻은 자금을 머니 뮬의 계좌로 이체합니다.
도용된 자금은 직접 입금, 전신 송금 또는 디지털 결제 플랫폼을 통해 이체될 수 있습니다. 의심을 피하기 위해, 사이버 범죄자들은 자금을 더 작은 금액으로 나누어 여러 계좌로 이체할 수 있습니다.
재분배: 그런 다음 머니 뮬은 자금을 다른 계좌, 종종 국제 계좌로 이체하여 흔적을 더욱 혼란스럽게 하고 돈을 범죄자에게 추적하기 어렵게 만듭니다. 이러한 국제 이체는 여러 국가와 금융 기관을 포함할 수 있으며, 법 집행 기관이 자금을 추적하기 어려움을 초래합니다.
사이버 범죄자들은 암호화폐 거래소, 국제 전신 송금 또는 선불 직불카드와 같은 다양한 기법을 사용하여 자금을 이체할 수 있습니다. 여러 계좌와 관할 구역을 연루시킴으로써, 그들은 거래를 합법적으로 보이게 하고 탐지될 가능성을 줄이고자 합니다.
보상: 은행 드롭을 성공적으로 완료한 후, 머니 뮬은 그들의 참여에 대한 대가로 도용된 자금의 일부를 받습니다. 사이버 범죄자들은 일반적으로 이체된 자금의 일정 비율이나 고정 수수료로 머니 뮬에게 보상합니다.
돈이 되므로 머니 뮬은 무고한 희생자가 아니라 범죄 활동에 적극적으로 참여하는 사람들입니다. 그들은 사이버 범죄자들이 불법 수익에서 거리감을 유지하는 데 도움을 주는 돈세탁 과정에서 중요한 역할을 합니다.
예방 팁
은행 드롭의 희생자가 되거나 무의식적으로 참여하지 않도록 다음의 예방 팁을 고려하세요:
정체불명의 구인 제안을 주의하라: 단순한 작업에 높은 수익을 약속하는 구인 제안을 회의적으로 받아들이세요, 특히 그것이 자금 수령 및 이체와 관련된 경우. 합법적인 구인 기회는 개인이 금융 거래에 개인 은행 계좌를 사용하는 것을 거의 요구하지 않습니다.
구인 제안이 너무 좋아 보이거나 최소한의 노력에 높은 보상을 제공하면, 그 회사와 평판을 철저히 조사하세요. 합법적인 고용주는 투명한 채용 과정을 가질 것이며 잠재적으로 불법적인 활동을 수행하라고 요구하지 않을 것입니다.
거래의 목적과 합법성을 의심하라: 다른 사람을 대신하여 자금을 수령하거나 이체하기 전에 거래의 목적과 합법성을 확실히 이해하세요. 명확한 설명 없이 당신의 계좌로 자금을 수령하거나 다른 계좌로 자금을 이체하라는 요청을 받은 경우, 은행 드롭과 같은 불법 활동에 연루될 위험이 높습니다.
거래에 대해 의심이 생길 경우, 은행이나 신뢰할 수 있는 금융 기관에 조언을 구하세요. 그들은 어떻게 진행할지에 대한 지침을 제공하고 거래의 합법성을 확인하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
일반적인 사기 및 사기 전술에 대해 정보를 얻어라: 일반적인 사기 및 사기 전술에 대해 교육받는 것은 잠재적인 은행 드롭 계획을 인식하는 데 필수적입니다. 최신 사이버 보안 위협과 사이버 범죄자가 개인을 타겟으로 삼기 위해 사용하는 기법에 대한 정보를 최신 상태로 유지하세요.
피싱 공격, 랜섬웨어, 신원 도용과 같은 다양한 유형의 사기에 익숙해져서 피해자가 되는 것을 더 잘 방지할 수 있습니다. 정부 웹사이트, 사이버 보안 블로그, 뉴스 매체와 같은 신뢰할 수 있는 출처를 정기적으로 확인하여 최신 사기 및 사기 전술에 대한 정보를 얻으세요.
위의 예방 팁을 따르면 은행 드롭 및 관련 사이버 범죄의 피해자가 될 위험을 줄일 수 있습니다.
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